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七年的外汇生涯,我眼中行业是这样子的

2016-01-07 02:20:48

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文/张猛 汇商特约专栏作家 战国策外汇社区创始人

从09年开始,歪打误撞踏进了外汇这个我曾经认为潜力巨大、高端、大气、上档次的行业。时光荏苒,转眼间已是七个春秋,可以说我是这七年岁月的失败者。即没有功成名就,也没有腰缠万贯。但作为一个从业者,还是有很多东西,需要深入的说说。

操盘手骗局

刚接触这个行业的时候,的确算的上是这个行业的春天。各种打着欧美的金融机构招聘操盘手的公司大行其道,一批批刚刚毕业的大学生,甚至是海归,前仆后继的跳进这个圈套。公司先用巨大的诱惑,给你勾勒蓝图,通过讲座培训,让学员入金开户。而公司顺理成章,就解决了客户的问题。当公司挣的盘满钵满的时候,各种怀着操盘手梦想的学员们却注定了爆仓的命运。当时我也是这些学员中的一份子,但我并没有开户,并不是我当时看透了他们的伎俩。而是我发现这个交易的确可以做,但不会在他这做。怀着特别谨慎的心态,通过各种渠道的打探和查询。我在FXCM开了我的第一个账户。算是真正踏入了外汇交易的这个行业。

这是我接触的第一种外汇业务模式,事实上这种模式现在还存在,当你打开51Job和智联,搜索操盘手,发现刷的满屏的招聘操盘手公司的时候,那肯定就是这种公司。权且不论这些交易商是黑是白,但这种业务模式就足够坑爹了,首先这种把矛头指向没有什么储蓄的毕业生,求职者。这是相当不人道的,当然生意场上讲人道,貌似也不是很现实。可以想一下,一个求职者,没有太多的储蓄,没有收入,甚至需要家里人支持,在北京这样的城市里,怀着操盘手的梦想,做着加5个点,甚者7个点的外汇交易,就注定了99.99%的悲剧,而用来招操盘手的的平台基本上也都是假平台。说的直白一点,就是高级一点的诈骗。所以再此提醒各位想入行,或者要入行的朋友遇到这种情况,一定要绕行。也不要信自己天下无敌,一定能通过考核,拿到公司提供的资金。这不是自信,而是愚蠢。

因为我的层次不够,我还真不知道真正的大银行,大机构里操盘手具体是怎么工作的。而那些招聘操盘手的公司,我自己的感觉是连边也不沾。看电影《枪王之王》里,也许可以窥豹一斑。我感觉真正的操盘,应该是一个团队,各有分工,各有职责,包括策略,风控,资金管理,和交易纪律。而不是看着某人操作的NB,直接资金仍给他,随他去操作。而且在严格的体制和制度下,其实个人的操盘水平,可能显得不是那么的重要。操盘手和交易员应该有很大的差别。总之,在这方面我只能自己根据所看到的歪歪一下,敬请各位高人指点。

代理商之蛹

同时这个时代也是代理商的时代,在09年金融危机刚过,同时给了国人认识世界的一个窗口,尤其是外汇交易,在金融危机中,外汇交易成长最快。一些国外的交易商很早就看准 了中国市场,无奈政策限制,不能在大陆直接开展业务。这时候IB模式是大陆外汇业务发展的主要途径,当然代理商代理的平台也参差不齐。随着代理商的不断发展,一些不甘于做IB的代理公司,开始决定做自己的平台,吃掉所有的利润。

大概从2010年开始,大量的黑平台如雨后春笋一样林立。而且都是套牌的无照无监管的公司。这些公司为了迅速的开展业务,仍然是通过招IB的模式,来扩大业务。所有的行业都是如此,市场在变,只有走在前边的人才真的有肉吃。此时的市场竞争异常的激烈。在这个过程中,也亲眼见证了N多平台的,成立,发展,直到消失。因为这种模式从根上就注定了消失的命运,可以短时间内圈钱,但不能持续发展。

道理很简单,一个平台要想做好业务,就必须要宣传,甚至投入大量的广告,来提高知名度。当达到一定的知名度的时候。也就是凋零的时候。因为资深的外汇从业者越来越多,黑白真假一眼就能看出来。好不容易做出来的知名度,突然扣一个黑平台的帽子。就变成了知名的黑平台。基本上就注定该你该消失了,或者换个名字重新来过。所以当蛹破茧成蝶的时候也到了生命的尽头。

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黑与白

经过几番洗礼,有一些就彻底的销声匿迹了,而另一些黑平台经过一定的资本积累之后开始决定从良了,也就是黑洗白。从良毕竟是值得鼓励的事情,理论上来讲,英雄不问出身,因为任何公司都是从小到大发展起来的,而前提必须是一个合法的公司。就注册难度而言,塞浦路斯、新西兰成了首选目的地,这些国家不能说没有监管,但也跟没有差不多,即便是这样,我仍认为,这是值得鼓励的行为,虽然起点低,但毕竟是要发展壮大,有了钱拿更多的牌照和监管自然会水到渠成。名正则言顺,这是做平台的必经之路。在此也建议各位同行,如果要做平台,再做套牌没有任何意义了。

平台的分类

写到这里,我把市场上的交易商总结一下,首先平台分为两大类,一类是不正规平台(黑平台),一类是有监管的平台。黑平台的交易模式肯定是有后台交易员的MM模式,这就不用多说了。而有监管的平台,根绝监管国家不同,公司规模的大小又分为三六九等。然后根据交易模式,同样有又分为对赌和非对赌两大类。如果想了解详情,可以百度一下以下缩写:MM,NDD,SPT,ECN,MTF(汇商注:可参考《外汇交易平台的世界原来是这个样子》)。无论黑与白我相信对赌模式,一定会干扰投资者的交易,而且有理由相信某些交易商对待本国客户和中国客户存在两套标准。一次和某公司后台交易员朋友聊天,讲了一下后台交易内幕,才发现平时交易遇到的各种问题很多都不是偶然的。所以对于投资者来讲,在交易员MM模式下,交易就不可能是公平的。当然也有一些口碑好的MM平台,毕竟是极少数。根据各个平台的道德水准和后台交易员的操作水平不一样,平台用户体验肯定也不一样。所以在平台的选择上,仁者见仁,智者见智。真正想做交易的人,选个适合自己的好平台,肯定是首要的。

行业之殇

很多人看到这里,就会突然明白,为什么外汇业务越来越难做,对于大多数投资者甚至包括行业本身,都面临“未曾绽放就要枯萎”的悲惨结局。在国外高端大气上档次的行业,貌似在国内搞的都很臭,尤其是证券,保险。外汇当然也不例外,因为从开篇认识外汇的第一天起,所接触的大部分交易商,都在想尽办法坑客户的钱。而很少有交易商是真的想为客户提供良好的服务,流畅的交易环境,想办法降低客户的风险及损失。而客户和交易商之间的对立关系注定了这种杀鸡取卵的业务模式。

凶器or双刃剑

我们必须承认,外汇交易作为一种投资渠道,有着得天独厚的优势。但是就目前在大陆的发展来看,如果这么做下去,只能让这个行业越做越烂。而且我认为国际通行的交易机制,并不一定适合中国客户。国外交易商的杠杆标准基本维持在20-400之间,甚至有的可以到800。

有人说杠杆是一把双刃剑,但孰不知这是对会用剑的人说的。如果不会用那就是自杀的凶器。欧美西方发达国家,用金融杠杆的历史由来已久,国民对杠杆的认识很普遍。但对于中国这种股市都还在萌芽状态的国家来说,这绝对是一个危险品,尤其是如此高的杠杆。所以这对大陆的客户绝对不是什么好事。此时的高杠杆就是一颗炸弹,也是做市商谋财的重要工具。所以一味的追求高杠杆,吹捧高杠杆,绝对是有精神有问题或者别有用心。(汇商注:杠杆相关文章可参见《选杠杆,大学问》、《外汇交易中选择杠杆比例的“小秘密”》)

可能此时有人会骂我无知,那就当我是无知。作为做市商,都愿意提供给客户高杠杆,这也是快速洗劫客户的最好办法。可以设想一下,如果杠杆控制在20以内,客户的爆仓概率会大大的降低,账户操作时间会成倍的延长,当然这肯定拯救不了大多数人爆仓的命运,但至少给了更多人学习,适应的机会。我认为这是良性发展的第一步。当客户没有学会怎么用杠杆的时候,有必要强制性的为客户降低杠杆。而且降低杠杆并不会降低投资收益。所以现行的规则都是交易商站在自己的角度上去考量的,是在为自己谋利。在此也建议各位投资者,慎重的使用杠杆,更不要一味的追去高杠杆,这是在汇市里生存的第一步。

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交易商发展之路

随着大陆对金融的不断开放,也许很遥远,也许近在咫尺,但这一天总要到来。此时的灰色地带就不再灰色,这时可能就是所有黑平台的末日。所以如果想做交易商的各位老板,为长远计,我建议还是按正规来走,就算从新西兰起步,一样有可能像KVB一样做上市。现在各种平台遍地,竞争之激烈可想而知,如果没有什么创新或者玩出什么花样来,大多会夭折在摇篮里。下面作为一个交易者,我说说我希望看到一个什么样的平台。

第一,交易成本应该很低,因为没有投资者愿意承担高昂的手续费,遥想当年一手要付100美金的时代过去了。竞争越来越激励手续费已经成了个交易商的重要战场。这样的竞争对客户当然是好事,所以我希望我交易平台同样具备这样的条件。

第二,SPT+ECN或者MTF的交易模式,相比对赌来说,我更放心。对此有兴趣的朋友可以查一查SPT+ECN MTF 和常规MM(对赌模式)的区别。

第三,杠杆分级。现在有很多平台有点差分级的体制,就是入金越多,点差越低。我认为杠杆也应该有这么一个分级系统。同样是入金越多,杠杆越低。我还没有见过这样的平台。所以我说一下我的构想:微型账户,大概1000美金以内的账户,可以提供100-200甚至400的杠杆,因为这样的客户目的就是为了以小博大,打算空手套白狼的客户,不给他高杠杆他也不玩。对于标准账户,只提供20-50倍的杠杆。

交易商强制降低杠杆就是为了减少客户爆仓的概率。因为就算告诉客户不要重仓,遇到套单的时候,他肯定还会逆势加仓,客户一般没有这个自制能力。执行低杠杆策略,实际上是为客户考虑。让这个市场真正变成一个交易的投资市场,而不是纯赌博市场。让更多的人了解,学习并参与外汇交易,而不是把这个市场当成骗子市场。对比一些有特别要求的客户,可以特殊申请,需要的杠杆水平。这样有效满足客户对杠杆的需求。

第四,服务,我觉得服务对任何一个行业都至关重要。一个能及时问客户解决问题,服务态度良好的客服系统。是竞争力最重要的一环。

第五,教育培训,这应该是服务的一部分,由于国内的投资者起步都比较低,对于专业知识的掌握有限。所以适当的培训非常必要。国内的证券公司经常会对自己的客户进行一定讲座。我感觉这种形式很好。而目前的情况刚刚相反,用培训的形式去招揽客户,等客户开户了,反而就撒手了。我觉得越是自己的客户,越要做好培训。因为目的是帮客户赚钱,而不是想办法让客户赔钱。

我想什么时候,客户的利益和交易商的利益是一致的时候,这个行业才会慢慢的真正走向正轨。交易商服务好客户,更有利于扩大市场规模,开发更多新的客户。而投资者,获得交易商良好的服务与支持,离盈利才会越来越近。作为一个普通的交易者,我的需求可能就是这些。作为交易商我觉得更应该了解客户需要什么。

以交易为生

以交易为生曾经是多少入行新人的梦想,一台笔记本,一根网线(现在都wifi了),一张银行卡,四海为家,浪迹天涯。汇市就是我的提款机。不用上班,也不用打卡,从此以交易为生。我不知道哪位高人过上了这种生活。但到目前为止,我还真没见过。当然我从没有怀疑过这是真的。

如果想达到这个水平,我觉得首先要具备两个条件,第一,是有技术;第二,是有钱。

有人觉得,技术最重要,没技术怎么挣钱。我倒觉得,有钱最重要,不要求特别有钱,但也要有一定的积累。

为什么这样说? 可以设想一下,如果一个人,一个月不工作,或者没有交易收益,下个月就交不起房租,没钱吃饭。他就是有再好的技术也没用,在这种心态下交易,做成功的概率又有多大,甚至我都怀疑他能不能继续交易下去。

有人会说,那怎么不去当操盘手?首先我觉得,这个市场本身也没几家公司真正的招操盘手,即便是有,人家未必敢用你。即便是别人敢用,能不能胜任还真不好说。

所以基本的生存都不能保障的人,真不适合走这条路。而且在交易成长的过程中,可能不得不交高额的学费(爆仓风险),你有没有这些初期资本积累。所以说有钱是最重要的,首先保证基本的生活,没有什么太大的负担,一份稳定收入的工作,或者支持你即便不工作也能生活的原始资金。然后还要有一部分的本金作为开户资金,想着用1000美金就能成为索罗斯的人,我感觉就是再做梦。任何人都知道,做金融没资金谁也没办法,“巧妇难为无米之炊”。但是同样即便是有钱,能够练就一身本领,也绝对不是一件简单的事,我相信这样的人肯定存在。但至少也要百里挑一。所以也建议各位想以交易为生的人,结合一下自身情况,客观的面对这件事情。

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不做死,就不会死

很多做过外汇的人,都在不停的问我一个问题,就是做外汇到底能不能挣钱,其实答案很简单,就是肯定能挣钱。这部分人都是对外汇有极大的兴趣,而且还在这条路上慢慢摸索的人。我认为做外汇真的需要天赋,如果有人羡慕日本的渡边太太团,那就一定要自己去查清楚,日本的家庭主妇们到底是如何做交易的,做的是什么交易。而我接触的一些朋友,真的有那种爆仓N多次,仍然还斗志昂扬的战斗,然后直到资产败光,才灰溜溜的离开这个市场。

其实这类人,我觉得真不适合做交易,爆仓N多次,都不知道交易总结,一个错误犯N次不改的,做这行的确是在浪费钱和生命。如果一个人能做到从爆仓到不爆仓。这样的我觉得离成功就不远了。这样的人只需虚心学习,不断的调整,就可以在这个市场里生存。而这个过程肯定是艰难的,所以心态很重要。

不要总想着发财,交易就会成为一种乐趣。对于做保证金的投资的朋友,我的建议都是这样的,先用小资金,小仓位。慢慢的学习和成长。当然爆仓也是成长的一个过程,用小资金练到可以不爆仓,能做到不亏或者小赚,再投入大资金操作。没有任何交易经验,上来就是大资金,绝对是一种浪费。而一旦爆仓或者亏损,就会脱离这个市场。还没弄明白怎么回事,就直接被市场PASS掉了,那的确够冤枉。所以不做死,就不会死,这句话非常适合做保证金投资的人。

想通过外汇保证金,迅速发家致富的人往往都会死的很惨。每天都在想着怎们翻倍,我觉得有扯蛋嫌疑。

正确的看待投资和投机,过度的投机只能玩火自焚。如果以投资理财为目的,一年超过10%-30%的收益,我感觉就是成功的,但任何一个做外汇保证金的人,没有一个把10%当作自己的年度收益目标的。这就是为什么很多人死的那么快。

扶不起来的多米诺

相信大部分的外汇经纪人,个人IB都有自己交易外汇的经历,最后失败后转投经纪业务,所以整个行业IB比客户多是事实,行业口碑也越来越臭。希望以上的文字对交易商、IB、客户都有帮助。

此处省去一万字………………

谨以此文,献给还在外汇圈里奋斗的人们。

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