2019年外汇行业回顾:澳洲零售客户数量爆增逾100万人

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在过去的2019年,澳大利亚金融监管机构—证券与投资交易委员会(ASIC)更加关注零售外汇及差价合约(CFD)领域的风险。在欧盟去年8月正式实施监管新规后,ASIC就一直将欧洲视为“榜样”,试图走类似欧盟MiFIDII监管路线,进一步收紧差价合约行业监管,以保护中小投资者利益。

鉴于多数持牌经纪商抱强烈反对态度,至今ASIC没有进一步的相关推进措施,而是一直在推迟落实。进入2020年后,由于新冠肺炎疫情扩散,想必有关杠杆下调等干预措施会无期限推后实施。

澳大利亚零售外汇客户数量超100万人

ASIC专员Cathie Armour在2019年早些时候在一次名为“ACI重新定义外汇市场行为”的研讨会上表示,澳大利亚散户投资者对场外外汇交易的兴趣越来越浓,散户投资者的数量在过去两年里实现了翻倍。但同时超过80%的客户为海外投资者,其中包含限制外汇保证金投资地区的投资者。

澳大利亚2018年线上衍生品年交易量达21万亿美元,散户投资者数量超过100万人。

根据2019年的最新调查,ASIC发现了以下情况:

  • 目前澳大利亚有60多家持牌的差价合约和二元期权交易服务提供商;
  • 场外衍生品交易市场的散户交易越来越活跃,年交易量达到21万亿美元,投资者人数超过100万,其中99%为散户;
  • 在2018年的6.75亿笔场外衍生品交易中,有60%为外汇交易(约合4.05亿笔)。而在之前的调查中,外汇交易仅为1.65亿笔。由此可见,外汇交易增速明显快于其他差价合约或二元期权。

与2018年澳洲衍生品在线交易规模对比

(来源:2017-2018年中国外汇行业报告)

在过去一年中,65家澳洲持牌机构销售了名义价值超过22万亿澳元的二元期权和差价合约产品。由于包括中国在内的很多国家禁止散户投资者投资这些产品,因此在过去12个月中,澳洲此类产品交易额增加了一倍。

ASIC表示,65家澳大利亚持牌机构拥有100万客户,其中83%为海外客户。中国客户占客户总数的21%,是这个市场中最大的海外客户群体

CFD及外汇行业协会表示,澳大利亚的差价合约、零售外汇及二元期权等场外衍生品企业每年的营业额约为11.5万亿澳元,服务于26万名投资者,纳税总额1.84亿澳元,并雇用本地350多名员工。

对此,澳大利亚领先零售外汇及差价合约经纪商TradeMax市场运营负责人表示,一直以来我们与ASIC保持紧密联系,同时也与专业合规人员认真学习和审查ASIC有关差价合约的咨询性建议。TradeMax非常支持旨在加强保护投资者的监管举措,支持ASIC在差价合约领域实施强有力和对等的监管措施。这有利于规范整个澳洲零售外汇及差价合约行业,也有利于行业的健康发展

TradeMax是澳大利亚最活跃的在线经纪商之一,接受ASIC及VFSC授权许可。

离岸经纪商的崛起与合规性

鉴于主要权威司法管辖区的监管法规发生变化,澳大利亚、英国等主要经纪商开始寻求海外新市场,尤其是离岸监管司法管辖区,以此来拓展海外市场,缓冲严苛监管带来的负面冲击。

值得庆幸的是,场外交易市场是分散化的,且不必受边界的限制。监管机构针对差价合约等场外交易工具政策收紧,并不能阻止交易者的需求,而且交易需求一直存在,这就是现实。

当然,这些只不过是经纪商替代原有运营方式的一种渠道而已。事实上,随着越来越多的司法管辖区对外汇及CFD经纪商开放,它们变得非常注重维护自身的声誉,为客户提供良好的交易服务和体验。这也是拥有离岸授权许可经纪商长期发展追求的目标。

对于离岸经纪商的可靠性,汇商传媒多年的忠实粉丝、资深交易者Addison Wang有话要说。他本身是澳洲经纪商TradeMax的客户,并在瓦鲁阿图监管下开设的账户上交易。“说实话,我并没有觉得有什么不同,TradeMax的交易环境和出入金都非常不错。

“在我看来,澳大利亚也好,英国也罢,这些优秀的经纪商之所以会拥有诸如瓦鲁阿图、开曼等离岸监管,主要是因为行业政策与业务运营所致。实际上,一家优秀的经纪商即便在离岸授权许可下运作,可靠与合规已成为它们运营携带的‘基因’。很少有经纪商会因为监管不同,而做出一些砸自身口碑的事情出来。”Addison Wang补充道。

对于全球投资者而言,尤其是国内投资者,是否是FCA监管或ASIC监管,已不再是甄选经纪商的首要考虑因素。无独有偶,海外投资者在这方面的考量因素亦悄然发生变化。这些变化体现在他们不再用“监管资质”来衡量一家经纪商是否安全或值得托付,而更多的是聚焦在公司本身的综合实力与诚信之上

客户如何评价澳洲经纪商TradeMax?

事实上,评价一家经纪商是否优秀,你只需要关注客户评价和客户留存率,换句话说,经纪商是否优秀很大程度上由用户说了算,也就是我们常说的口碑。如果一家公司在客户中口碑很好,说明客户对他们的产品和服务满意,自然公司就具备长期发展的基础。

相较其他国家经纪商而言,澳大利亚经纪商在产品创新方面有着天然的优势,因为他们更清楚亚洲投资者需要什么样的交易品种。TradeMax作为澳洲领先的在线交易商,在外汇、差价合约、股票以及贵金属等方面,给全球投资者提供了更为丰富的交易品种,以及更接地气的客户服务。

比如最近由于新冠疫情令全球黄金市场流动性骤减,导致很多平台黄金报价点差夸张,甚至高达上百点的点差。不过,受益于多层深度流动性,TradeMax交易平台上的黄金始终维持相对正常的报价,并收获了交易者的点赞。一位客户直言:“TradeMax是我用过最好的平台!

平台出入金想必是交易者最为关注的话题,毕竟这块涉及到资金安全。在同业之中,TradeMax出入金效率之高,同样受到客户的赞许。无独有偶,该经纪商在投资者教育、赠金奖励兑现等服务在同行中同样拔头筹。

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总结

在过去一年,澳大利亚ASIC在不断使其监管与国际监管标准统一,同时还促进来整个金融系统的完整性。这种新制度有助于重塑整个行业信心,避免了很多潜在不合规的行为,最终会带来交易量的增长。

我们知道,澳洲完善的金融法律及监管体系,孕育了不少优秀的本土经纪商,为全球交易者提供“接地气”的交易产品;同时也吸引了诸多海外大型经纪商落户悉尼。这些优势也使得投资者更加信任与青睐澳洲的零售经纪商。