为什么你越想在交易中赚钱,就越赚不到钱?扎心。。。

外汇 教育

提问:你为什么想要做一个交易者?你说,想要财务自由,不用看别人脸色;想要自己当老板,想要赚钱;你想要工资外的收入来源。

这些理由都ok。但是,通过交易实现以上这些目的,真的可能吗?我不得不告诉你一些关于交易的残忍真相。往下看这篇文章,这些想法都很正常,可是它们作为交易的初衷,却反过来遏制你盈利的可能。

想获得工资以外的“被动收益”

“被动收益”指的是不用花费精力做多余的事就能获得收入。而在真实情况下要实现被动收益,你要么前期就有大量的资金,要么你早期日以继夜拼命工作,换来后期的收益。

那么,交易是不是一条“被动收益”的途径呢?

第一年,你可能几个交易账户接连爆仓,不知所措。

第二年,你拼命学习碰到的任何新知识。

第三年,你淘汰掉90%学习到的东西,只留下真正重要的那些。

第四年,你建立了一套成熟的交易系统或计划。

第五年,你的交易开始越来越具有系统性。

第六年,在多年来起起伏伏的磨练中,你逐渐意识到,唯一获得被动收益的可能是你的经纪商,因为你一直在向它们支付交易手续费。。。

讨厌自己的工作

工作得不到老板认可,升职加薪无望,同事总在背后指指点点……你讨厌自己的工作,只想尽快找到出路。

于是,“不如以交易谋生吧!”既没有老板呼来喝去,也没有办公室的勾心斗角,工作时间又自由。想到这里,你开心的要笑了。但是,你想过要为此牺牲什么吗?

首先,以交易为生意味着你要保持持续盈利。试问一个从没打过高尔夫的人,能那么容易就成为职业高尔夫选手吗?交易盈利又哪里能轻松获得?

其次,你还需要很多资金,1000美金的账户用来交易谋生?别傻了。你的起步资金至少需要100,000美金吧。

最后,为了以防接下来的一段时间里都无法盈利,你至少要为今后一年的生活费用做好准备。

想要赚钱

谁不想赚钱呢?问题是,如果你交易的目的仅仅是赚钱,钱反而离你越来越远。为什么呢?

很简单。你坚持不到盈利的时候。几次爆仓,你就会被打击得体无完肤、信心全无。枯燥的市场分析,持续的神经焦虑,让你备受煎熬。在交易中,你至少要花5年时间才能保持持续盈利。马丁·舒华兹(Marty Schwartz)就花了10年。要在一个专业领域维持赚钱,长久的热情才是关键。

财务自由,意味着不工作的情况下,你也有足够的金钱维持生活开支。你可能是盈利股票的持有者,或者名下有很多房产,光吃租金就很可观。总之,你需要一笔能够不断带来收入的资产。

那么交易是这种资产吗?是,也不是。交易可以在长期产生收入,所以它是。如果你将100万美金投资到一家年收益率10%-20%到对冲机构(国内千万别投P2P和资金盘),那么它可以为你持续带来较高的收入。

但是,你发现了吗?投资资金数额大是重点。如果你只有1万或者5万美金,它产出的盈利是很难实现财富自由的。只有钱生钱才是最快的方法。

假设你在5年后实现持续盈利,一年盈利率20%,那么:

10,000美金账户,你一年盈利2,000美金;

100,000美金账户,你一年盈利20,000美金;

100万美金账户,你一年盈利200,000美金。

资金量越大,盈利自然越多。你想要大赚一笔,就得满足两个条件:交易具有系统性和一致性;不断增加投入的资金量。忘掉那些快速赚钱的幻想吧。

如何成为最适应市场的交易者?

  • 最首要的事:保护好资金

提到生存,如果连资金都没有了,还如何在交易市场上生存?在自然界,澳洲咸水鳄是最善于进化以适应自然的猎食者之一。非洲狮也是这样的典范。这两种威猛的猎食者非常值得我们交易者学习。

它们在捕猎前可以安静潜伏数天,在捕猎弱小的对象时知道节省体力,并且不会每次碰到食物就去扑杀,那样只会消耗体力,让它们长时间处于饥饿中。随着时间,它们发现最好地获得一顿美餐的方法就是耐心等待。它们节省体力,当碰到理想的猎物时才全身而上,迅速制胜。

作为交易者的你,如果每一次小小的交易机会就入场,必定会让你的资金承受不必要的风险。不然资金耗尽,当好的交易机会出现时,你却只能在旁干着急。

  • 明智地选择交易

就像自然界的猎食者知道如何选择猎物一样,你也必须明智的选择交易。保持耐性、遵守自己的原则,不然连续不好的交易就能让你冲动行事。一头狮子不会选择最强壮的猎物,而是选择容易猎捕的对象,因为它知道自己的体力是有限的,如果总是攻击最强壮的猎物,最终会一无所获以致饿死。

在交易中,如果你持续过度交易,而不按照计划那样等待潜在盈利最好的机会,那么亏损资金是必定的结果。就像沃伦·巴菲特说的那样:交易并没有所谓的好球区域,你不需要每一次都挥棒。

  • 明白一个道理:时间会给予很大的帮助

物种的演变和进化需要上万年的时间,它们的器官要变得更适应周边环境。而随着时间,你也可以逐渐吸收知识,成为一个更好的交易者。当然,不要期望这一切在顷刻发生。地球存在了45亿年,而直到700万年前,人类的大脑才形成,期间经过200万年才进化至如今的状态。任何事物要变得更完善更完美,都离不开时间的魔力。

越早接受你无法在市场上一夜暴富,你才越能早些踏上真正盈利的交易之旅。就像货运列车,最开始加速比较慢,但是一旦提速,就很难停下来。我们交易者需要记住,欲速则不达。随着时间,你会越来越了解市场和交易,并能够把握真正的机会。

  • 发展并善用自己的交易直觉

交易者在长期交易中会逐渐发展出自己的直觉。这一步只能是水到渠成。很多交易大师就依靠直觉交易,他们看到图表,几乎就能立刻察觉接下来的行情,然后他们要做的只是等待市场触发交易设置。交易新手总以为形成直觉很简单,哪里知道如果没有多年持续的分析和投入,是不可能到达到这种境界的。

  • 演变/适应

成为最能适应市场的交易者之一,你从心理上必须接受这个长期进化和适应的过程。

首先,你必须学会如何正确的交易。学习分析图表,学会读取价格走势。然后不断进行试错,从过去的错误中学习教训,不断改正自己的行为。

然后,真正懂得自己需要适应不断变化中的市场。如果你只懂得趋势交易,那么等趋势转变为盘整市场时,你是不是就要亏损了呢?交易的学习是广义的概念,学会解读价格走势,同时知道如何根据不同的行情灵活变化,都是你的必修课。

总结

“适者生存”,是大多数人都耳熟能详的道理。在经济、金融以及我们所在的交易领域,这句话更是常常被作为警示语。

如果想做一个长期生存下去的交易者,你要能在大多数时候做对事情,并且持续对下去。很多人总是想不通自己为什么亏损甚至在交易事业上失败,最简单的答案就是:他们并没有真正适应这个市场。

当然,我们的最终目的并不是在市场上生存下去,而是能够成为一个好的、持续盈利的交易者。但是别忘了,生存是第一步也是最重要的一步。如果这一步都还没做到,那么是时候改变自己了!如果使用的指标并没有产生好的结果,那就换成其他更有效的指标。如果你的心态不好导致常过度交易,那就想办法调整心态。就是这样简单,你需要改变并更好的适应交易市场。