深度调查丨起底“金手指”李家诚:借钱炒期货起家,亏光客户40亿投资款

外汇 理财

2019年5月16日凌晨,经历了长达半年的非议之后,河北金手指集团的传奇人物李家诚来到石家庄公安局长安分局投案自首。在过去不到半年的时间里,李家诚经历了资金链断裂、多次被起诉、股权被冻结等一系列变故。

时至今日,其位于长安区希尔顿酒店24楼的办公室已被长安区公安局查封。门口留下了一批又一批前来讨要说法的投资者,以悲哀略带懊悔的语调向记者哭诉道:几百万的钱就这么打水漂了吗?真的是被骗了。

据悉,在这一场受害人数近3000人,总额超过40亿的涉嫌非法集资案中,投资者们投入金额少则200万,多则数千万。

借钱起家完成人生逆袭

李家诚,原名李纪宾,1979年出生于河北省临城县郝庄镇官都村,初中毕业后便和其他低学历的农村娃一样来到工地上谋生,经过几年的闯荡后承包了一些砖窑,虽然谈不上大富大贵,但也可以说是走上了小康之路。不过,此时的李家诚并没有小富即安,在朋友的影响下开始了自己的投资生涯。

和他在众多公众场合留下温文尔雅形象不同的是,李家诚内心似乎具有极强的挑战欲,在面对风险时,也表现出了非常激进的风格。

2008年金融危机爆发,股票和期货市场剧烈震荡,其依靠承包砖窑赚取的资本已经亏空殆尽。此时,不到30岁的李家诚做出了一个即将改变命运的决定:借钱炒期货

李家诚在实盘交易大赛中获得冠军

据河北省临城县人民法院的判决书显示(2016冀0522民初917号),在2008年5月至2011年3月不到3年期间,李家诚夫妇从好友王万年、王建英夫妇处累计借来92.9万元用于期货投资。

不过,知情人向汇商传媒(Forexpress)说道,李家诚在炒期货过程中借来的资本金远远不止这90多万。由于期货投资风险大,加上李的投资风格又非常激进,当出现大的反向波动时,几十万很快就会亏完。李几乎向身边所有的好友都借过钱。之所以这一笔资金被曝光出来是因为当时这一借款出现纠纷,最后李氏夫妇双方被起诉至法院,这才使得事情得以曝光。

据李家诚身边人向汇商传媒透露,在李家诚的人生最低迷时,甚至连办公室都没有,只能借宿在朋友家里看着电脑做交易。但命运也有好转的时候,据李家诚对外人透露,其早期的财富积累是因为抓住了2012—2013年的黄金下跌行情。

来源:天眼查

2013年12月,李家诚兄弟二人在河北石家庄成立了河北金手指投资管理有限公司。天眼查数据显示,河北金手指投资管理有限公司(以下简称金手指投资)股东为李家诚(55%)和河北金手指科技集团有限公司(45%),而后者股东分别为李家诚(80%)和其妻子韩艳朝(20%)。公司实控人李家诚担任董事长,其弟弟李建宾担任总裁。

李家诚(右六)与其弟李建宾(右五)

操盘能力至今成迷

在对外宣传时,李家诚一直在塑造的一个最大传奇便是“两个月内翻1000倍,从10万赚到1亿”,以及在英国退欧当天做空英镑狂赚6.4个亿等等。但这些都是终归都是传说,其真正的操盘能力至今仍是个迷。

金手指投资在2015年获得了中国证监会颁发的私募基金牌照,其对外宣称已经发放了5只私募基金。但中国证券投资基金业协会的数据显示,金手指投资成立以来仅仅发行了两只基金,分别为金手指全球3号私募投资基金和金手指全球5号私募投资基金,两只基金均由李家诚担任基金经理。

而这两只基金到底表现如何呢?这个问题依然是个很大的迷。资管网数据显示,其旗下的金手指全球5号私募基金已经录得93.70%的亏损。而另一只基金即金手指全球3号私募基金的收益率则为1.2%。

但问题是,资管网显示金手指投资一共发行了5只产品,而中国证券投资基金业协会则只显示为2只产品。此外,金手指这五个产品的数据和名字都只能在资管网查询到,在私募排排网、好买基金网等常用的私募基金门户网站里均无查询结果。一般来说,中国证券投资基金业协会的审核是最严格的,如果是两者数据冲突,那么肯定是以协会的数据为准,资管网这些数据的可靠性值得商榷。

至于这些产品的销售状况、运营状况以及业绩表现我们仍不得而知,相信在公安机关和证监会的调查下将于不久之后公布于众。如果两只产品并未爆仓,且仍处于平安银行托管之下,那么相信购买了这两只基金的投资者仍有机会赎回部分资金。但若如外界所传已经全部爆仓,那么即使是购买了这两只私募基金的投资者也已经回本无望。

外盘交易的黑洞

值得注意的是,《证券投资基金法》规定,单只私募基金的投资者人数不可超过200人。而李家诚在其公开信中则表示辜负了2918位投资者。这一数字远远超出了两只基金400人的上限。因此,有很大一种可能就是,绝大多数受害人的资金并没有用来购买具有有效监管的私募基金产品,很可能是进入了李家诚金融帝国里的另一个“黑洞”:外盘交易。

据一位在金手指投资的投资者向汇商传媒透露,其在河北金手指投入了200万元,当时承诺的是年息20%。后来金手指投资将这200万元投入了gamforex,由金手指代为操作,按照利润分成。到2018年11月时账面上仍有盈利,但已经无法出金。

另据金手指上海分公司的一位销售人员透露,金手指的理财产品投资方向主要包括外汇、黄金和原油等期货。这些产品主要是通过一些境外经纪商(比如FXCG凯石资本等)以及Gamforex环球金融集团(目前网址已经无法访问,有可能是金手指自有平台)进行高达100-500倍的杠杆交易。

根据相关法律政策,目前证监会是严格禁止私募基金通过网络外汇平台进行外汇保证金交易的。如果私募基金在向客户兜售产品时表示可以进行外汇等高杠杆交易,那么很可能是挂羊头卖狗肉,以私募基金牌照为噱头来骗取投资者信任的。投资者购买的相应的高收益率理财产品也不可能是正规理财产品。

由于外汇保证金交易在中国大陆仍处于灰色地带,而且搭建一个外汇交易平台的成本最低可能只需十几万人民币,这就创造出了很多的监管黑洞。很多投资者质疑称,投资者的资金可能并没有真正的投入到外汇市场上去,而是通过李家诚自己开设的平台和客户“对赌”进入了他自己的腰包内。

对此,李家诚则没有明确否认或承认,他在3月份的公开信中《诚信从一元开始》中并未提及亏损的原因,而是制定了一个分11个季度将40亿元债务连本带息还完的计划。

来源:@知善行诺

进入4月份后,李家诚又试图让投资者签署借款协议,从而规避掉非法集资的法律风险。

崩盘就在一瞬间

金手指投资成立之后依靠“保本高息”的方式招揽客户,其在2016年迎来了爆发式增长的一年。同年,深圳金手指国际投资管理有限公司(以下简称深圳金手指)成立,由李家诚全权控制并担任法人代表。随后,上海金手指、廊坊金手指、邯郸金手指、四川金手指、浙江金手指等营业部纷纷成立,快速的扩张也为后来的爆雷埋下了导火线。

这些后来如雨后春笋般冒出来的营业部,很多控制权都已不在李家诚手里。一些营业部后来演变成借助李家诚包装出来的声誉招揽生意,然后代客理财,这就使得风险成倍的放大。

一位在外汇保证金交易业务中和金手指集团有过接触的业内人士对汇商传媒表示,从金手指集团向其展示的交易记录里可以看出,金手指在操作风格十分激进,每次下单都是20手起,资金曲线特别漂亮,几乎呈现出40度角的上升走势,回撤非常小,极度诱人。

  • 2018年5月,一些微信群和互联网论坛里开始陆陆续续出现“金手指爆仓”“金手指外汇亏损”等抱怨和投诉。
  • 2018年6月,金手指投资以“国家管制导致出金不便”为由拖延客户的出金。
  • 2018年11月,李家诚家乡所在地河北省临城县的一些和李家诚私交甚好的投资者已经无法取出本金。
  • 2019年1月,金手指投资与深圳金手指因理财合同纠纷被起诉至宁波市江北区人民法院。
  • 2019年3月,金手指投资因理财合同纠纷被起诉至河北省临城县人民法院。
  • 2019年3月,深圳金手指以及李家诚因理财合同纠纷被起诉至上海市黄浦区人民法院。
  • 2019年4月,客户代表李艳玲以民间借贷纠纷为由将李家诚夫妇以及深圳金手指起诉至邯郸市中级人民法院。
  • 2018年12月至2019年4月之间,深圳金手指先后被宁波市江北区人民法院、石家庄高新技术产业开发区人民法院、邯郸市中级人民法院和内蒙古自治区林西县人民法院先后冻结股权11433.66万元。

2019年5月16日凌晨,李家诚前往石家庄市长安区公安分局投案自首。

和以往其他非法集资案爆发后一样,受害者们分成了对立的两派。一派是如上面上所提的一些投资者,直接报案或是将李家诚和金手指起诉到法院,希望通过警方和法院来讨回一部分资金。而另一派则的态度截然相反。

上述金手指的投资人告诉汇商传媒,他们仍希望李家诚能够早日得到释放,从而让李家诚继续操盘来挽回部分损失。但这名投资人也坦称,目前来看“这是很渺茫的事了”。

后记

近3000名投资者,40亿的投资资金,究竟还能拿回多少?目前仍是一个大大的谜。

回头看李家诚的“发迹史”,令人唏嘘感慨。最后金手指仍难逃“非法集资”的经典模式,即采用这种“保本”或“高息”等字眼来诱骗投资者。

在金钱、权力和欲望驱使下,很多普通人丧失了本性。

就像“英雄变恶龙”的传说故事,即便是英雄,也难以抵挡一堆金银财宝发出闪烁之光,迷惑了双眼,也迷失了本性,最终变成了恶龙。

心中欲望太多,难免在面对诱惑时失去了逻辑思考能力。

因此,人心贪欲不除,恶龙一日不灭!