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多家银行无理由冻结外汇经纪商账户,而这只是个开始

2016-10-27 18:29:55

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继二元期权在欧洲屡屡碰壁之后,外汇行业也开始遭遇类似的命运。不同的是,外汇发展难题不是来自监管机构,而是银行。汇商今年多次报道银行对外汇经纪商的态度开始转变,这种势头已经越来越明显。

外汇经纪商需要在银行开户以持有客户资金。然而,愿意提供外汇账户服务的银行正在变少。多家大型金融机构和银行正在关闭外汇经纪账户,不少公司甚至被冻结了账户资金。为维持业务运营,有不少外汇公司被迫使用三级银行。然而这触发了另一种风险,即3级银行脆弱的安全系统,使多家外汇公司的账户凭空消失一大笔资金。

据悉,塞浦路斯一家经纪商突然被当地一家银行关闭了账户,在被迫使用三级银行后,这家公司发现,原账户中一笔约350,000美元的资金无缘由的消失了。

另一家经纪商表示,银行账户突然被当地一家银行冻结,且没有任何解释,公司账户无法出入金,几致停运。

一家无法让客户正常出入金的经纪商无疑很快会招来客户投诉。不少经纪商表示,公司曾被当地银行突然关闭账户,对运营影响重大。

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● 近日,希腊第4大银行——比雷埃夫斯银行(Piraeus Bank)在没有任何通知的情况下,开始执行资本管制。在希腊以外的个人每周仅限少量出金。一个在希腊当地的Piraeus Bank持有100,000欧元账户的英国投资者,每周仅能出金420欧元。

● 此外,塞浦路斯最大的银行——塞浦路斯银行(Bank of Cyprus)则采取“宽进严出”的措施限制账户出金。当地人表示:“塞浦路斯银行愿意让任何人开户和入金,但是你出金试试!”

塞浦路斯银行对外汇经纪商的态度相当不友好。该银行以往是外汇经纪商的首选,但如今,只要提及“外汇”,无论是想开立公司账户,还是客户资金持有账户,银行会选择退回申请资料。其他业务范畴的公司则开户顺利。

塞浦路斯银行已经实施了非常严厉的合规和风险管理流程,该银行不仅对外汇经纪商不友好,而且常常以合规、和尽职调查的名义冻结或关闭外汇公司的账户。当然,没有任何具体解释。

● 外汇市场交易量最高的两大银行——汇丰银行(HSBC)和巴克莱银行(Barclays)的态度则更加直接,即使资金再雄厚,这两家银行也不允许零售外汇公司开户。

除了这些国际大型银行之外,中小型国家和地区银行的态度似乎也没有很大差异。英国一家中小型银行Handelsbanken对申请客户账户或者公司账户的外汇经纪商表示:“很抱歉,我们无法为这一领域的公司开通账户。公司文件看起来很完善,但是我们的洗钱风险评估定义这类业务为高风险。Handelsbanken的业务模式是仅在本土市场运营、仅对本土客户开放。”

银行这样的拒绝态度绝非个例。花旗集团(Citigroup)近期曾表示,根据其内部风险管理评估,向场外(OTC)经纪商提供的信用贷款有高达56%的潜在违约风险。

银行间外汇业务是汇丰银行(HSBC)和巴克莱银行(Barclays)的核心业务之一,但是它们依然选择冷落电子交易公司。这已经足够证明银行对外汇行业的不待见。

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